Войти Регистрация
Возможности Как работает Демо Тарифы Сравнение Войти
Демо · вымышленный портфель

Демо: итоги и аналитика портфеля

Так выглядит страница итогов после загрузки отчётов брокера. Портфель вымышленный — 12 месяцев, пополнения каждый месяц, акции, ОФЗ, корпоративная облигация с погашением, фонд денежного рынка; цены бумаг смоделированы, индекс MCFTR — настоящий (ISS MOEX).

Скачать эту книгу Excel Загрузить свои отчёты

Каждая цифра на странице — формула в книге: листы «Доходность», «Аналитика», «Сверка с брокером» считаются SUMIFS от листа «Проводки». Как проводится каждая операция — в методологии в личном кабинете.

Стоимость портфеля на 30.09.2026
647 855,88 ₽
внесено 630 000,00, выведено 40 000,00
Доходность XIRR, годовых
12,99 %
за период 12,95 %; простая 9,18 %
Прибыль за период
57 855,88 ₽
оценка + выводы − внесения
Реализованный финрезультат продаж
-2 003,00 ₽
нереализованная переоценка 42 250,86 ₽
Купоны / дивиденды (до налога)
10 337,15 / 10 295,87 ₽
комиссии -487,00 ₽
Оценка НДФЛ за 2026 (основные счета)
570,00 ₽
база 4 381,54; удержано брокером 1 200,00 ₽

Сверка с брокером: ✔ сходится

СчётПериодСтоимостьXIRRПрибыльДеньгиБумаги
Основной DEMO0101.10.2025–30.09.2026 647 855,88 12,99 % 57 855,88 ✔ ✔

Аналитика сходится с листом «Аналитика» книги

Стоимость портфеля против вложений

Оценка на 30.09.2026647 855,88 ₽
Вложено (внесения − выводы)590 000,00 ₽
Прибыль57 855,88 ₽
Те же вложения в MCFTR551 987,90 ₽
0200 тыс.400 тыс.600 тыс.800 тыс.окт 25дек 25фев 26апр 26июн 26сен 26Оценка портфеля, окт 25: 297,2 тыс.Оценка портфеля, ноя 25: 326,3 тыс.Оценка портфеля, дек 25: 359,8 тыс.Оценка портфеля, янв 26: 398 тыс.Оценка портфеля, фев 26: 440,3 тыс.Оценка портфеля, мар 26: 474,9 тыс.Оценка портфеля, апр 26: 494,3 тыс.Оценка портфеля, май 26: 531 тыс.Оценка портфеля, июн 26: 555,1 тыс.Оценка портфеля, июл 26: 557,2 тыс.Оценка портфеля, авг 26: 604,5 тыс.Оценка портфеля, сен 26: 647,9 тыс.Вложено, окт 25: 300 тыс.Вложено, ноя 25: 330 тыс.Вложено, дек 25: 360 тыс.Вложено, янв 26: 390 тыс.Вложено, фев 26: 420 тыс.Вложено, мар 26: 450 тыс.Вложено, апр 26: 480 тыс.Вложено, май 26: 510 тыс.Вложено, июн 26: 540 тыс.Вложено, июл 26: 530 тыс.Вложено, авг 26: 560 тыс.Вложено, сен 26: 590 тыс.Те же вложения в MCFTR, окт 25: 291,7 тыс.Те же вложения в MCFTR, ноя 25: 340 тыс.Те же вложения в MCFTR, дек 25: 382,6 тыс.Те же вложения в MCFTR, янв 26: 421,6 тыс.Те же вложения в MCFTR, фев 26: 454,2 тыс.Те же вложения в MCFTR, мар 26: 480,3 тыс.Те же вложения в MCFTR, апр 26: 490,8 тыс.Те же вложения в MCFTR, май 26: 508,8 тыс.Те же вложения в MCFTR, июн 26: 495,1 тыс.Те же вложения в MCFTR, июл 26: 479,3 тыс.Те же вложения в MCFTR, авг 26: 499,4 тыс.Те же вложения в MCFTR, сен 26: 552 тыс.
Оценка портфеляВложеноТе же вложения в MCFTR

Лист «Аналитика», колонки «Оценка портфеля», «Вложено нарастающим итогом», «Вложения в MCFTR: стоимость» (каждый месяц чистые вложения покупают индекс по средней цене месяца).

Накопленная доходность и индекс MCFTR

Портфель за 12 мес.11,87 %
MCFTR за тот же срок-7,94 %
Разница19,81 %
−20,0%−10,0%+0,0%+10,0%+20,0%окт 25дек 25фев 26апр 26июн 26сен 26Портфель (Дитц, накопленная), окт 25: −0,9%Портфель (Дитц, накопленная), ноя 25: −1,2%Портфель (Дитц, накопленная), дек 25: −0,2%Портфель (Дитц, накопленная), янв 26: +2,0%Портфель (Дитц, накопленная), фев 26: +5,0%Портфель (Дитц, накопленная), мар 26: +6,1%Портфель (Дитц, накопленная), апр 26: +3,8%Портфель (Дитц, накопленная), май 26: +5,1%Портфель (Дитц, накопленная), июн 26: +4,0%Портфель (Дитц, накопленная), июл 26: +6,3%Портфель (Дитц, накопленная), авг 26: +9,5%Портфель (Дитц, накопленная), сен 26: +11,9%MCFTR, окт 25: −5,4%MCFTR, ноя 25: +0,3%MCFTR, дек 25: +3,8%MCFTR, янв 26: +6,2%MCFTR, фев 26: +6,8%MCFTR, мар 26: +5,9%MCFTR, апр 26: +1,8%MCFTR, май 26: −0,6%MCFTR, июн 26: −8,9%MCFTR, июл 26: −10,0%MCFTR, авг 26: −11,8%MCFTR, сен 26: −7,9%
Портфель (Дитц, накопленная)MCFTR

Доходность месяца — метод Дитца: (оценка − оценка прошлого месяца − чистые вложения) / (оценка прошлого месяца + вложения / 2); накопленная — произведение. Не зависит от размера пополнений, поэтому сравнима с индексом. MCFTR — индекс МосБиржи полной доходности (брутто), закрытия ISS MOEX. Годовая XIRR — выше в итогах.

Таблица по месяцам
МесяцОценкаВложеноВложения за месяцПрибыльДоходность месяцаНакопленнаяMCFTR накопл.
10.2025297 150,86300 000,00300 000,00 -2 849,14-0,95 %-0,95 %-5,39 %
11.2025326 318,48330 000,0030 000,00 -3 681,52-0,27 %-1,21 %0,28 %
12.2025359 776,01360 000,0030 000,00 -223,991,01 %-0,21 %3,82 %
01.2026397 981,86390 000,0030 000,00 7 981,862,19 %1,97 %6,17 %
02.2026440 251,40420 000,0030 000,00 20 251,402,97 %5,00 %6,80 %
03.2026474 914,15450 000,0030 000,00 24 914,151,02 %6,08 %5,93 %
04.2026494 280,67480 000,0030 000,00 14 280,67-2,17 %3,77 %1,75 %
05.2026531 028,91510 000,0030 000,00 21 028,911,33 %5,15 %-0,65 %
06.2026555 065,10540 000,0030 000,00 15 065,10-1,09 %4,00 %-8,94 %
07.2026557 235,34530 000,00-10 000,00 27 235,342,21 %6,30 %-10,01 %
08.2026604 460,86560 000,0030 000,00 44 460,863,01 %9,50 %-11,81 %
09.2026647 855,88590 000,0030 000,00 57 855,882,16 %11,87 %-7,94 %

Структура портфеля на 30.09.2026

Акции — 30,22 % (195 795,36 ₽)Облигации — 17,02 % (110 248,20 ₽)Фонды — 27,28 % (176 716,80 ₽)Деньги и расчёты — 25,48 % (165 095,52 ₽)
БумагаКлассКоличествоОценкаНКДИтогоДоля
DMBANKАкции25094 092,50 0,0094 092,5014,52 %
DMOILАкции1492 158,36 0,0092 158,3614,23 %
DMMETАкции1509 544,50 0,009 544,501,47 %
ОФЗ-ДЕМО 1Облигации115107 743,50 2 504,70110 248,2017,02 %
DMLQФонды96 000176 716,80 0,00176 716,8027,28 %
Деньги и расчёты165 095,5225,48 %
Оценка портфеля647 855,88100,00 %

Лист «Аналитика», блок «Структура портфеля»: остатки 58 и 76 НКД по инструменту; деньги и расчёты — остаток оценки (51, 76 расчёты по сделкам и купонам).

Доходность по бумагам

БумагаВложеноОценка сейчасРеализовано (91)Переоценка (83)КупоныДивидендыКомиссииНДФЛ (68 и с дивидендов)ИтогоК вложенному
DMBANK Акции128 683,2094 092,50 1 304,0021 597,300,007 316,27-93,09-951,00 29 173,4822,67 %
DMMET Акции25 378,009 544,50 -3 937,00-4 397,500,000,00-16,440,00 -8 350,94-32,91 %
DMOIL Акции88 837,3092 158,36 0,003 321,060,002 979,60-44,42-387,00 5 869,246,61 %
Корп. облигация Г Облигации49 370,000,00 630,000,004 473,500,00-24,680,00 5 078,8210,29 %
ОФЗ-ДЕМО 1 Облигации105 038,50110 248,20 0,002 705,005 863,650,00-52,520,00 8 516,138,11 %
DMLQ Фонды157 691,80176 716,80 0,0019 025,000,000,00-78,850,00 18 946,1512,01 %
Прочее без бумаги: обслуживание, НДФЛ 0,000,000,000,00-177,00-1 200,00-1 377,00
Итого = прибыль57 855,88

Лист «Аналитика», блок «Доходность по бумагам»: Кт − Дт счетов 91, 83 и купонов/дивидендов по каждому инструменту за всё время; строка «Проверка» на листе равна 0 — сумма сходится с прибылью на листе «Доходность».

Купоны и дивиденды по месяцам

02 тыс.4 тыс.6 тыс.8 тыс.окт 25Купоны, ноя 25: 1,3 тыс.Купоны, дек 25: 2,1 тыс.дек 25Дивиденды, янв 26: 2,6 тыс.Купоны, фев 26: 1,3 тыс.фев 26апр 26Купоны, май 26: 1,3 тыс.Купоны, июн 26: 3,5 тыс.июн 26Дивиденды, июл 26: 6,4 тыс.Купоны, авг 26: 1,3 тыс.авг 26окт 26Прогноз купонов (ISS), дек 26: 4,1 тыс.дек 26фев 27апр 27Прогноз купонов (ISS), июн 27: 4,1 тыс.июн 27сен 27
Купоны (получено)Дивиденды (получено, нетто)Прогноз купонов

Факт — лист «Аналитика», колонки «Купоны получены», «Дивиденды получены» (Дт 51). Прогноз — график купонов ISS MOEX × количество на дату отчёта, в книгу не входит.

Ожидаемые купоны на 12 месяцев: 8 142,00 ₽
ДатаОблигацияКол-воКупон на 1 шт.Сумма
09.12.2026ОФЗ-ДЕМО 1115 35,404 071,00
09.06.2027ОФЗ-ДЕМО 1115 35,404 071,00

До налога; без учёта амортизации и оферт. Купон «не объявлен» — плавающий или ещё не установлен.

Демо-данные вымышлены и не являются инвестиционной рекомендацией.